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颠覆与创新—德邦证券数字化财富管理探索之路

摘要：本案例深入探讨了德邦证券如何在数字化时代积极应对金融科技挑战，并将其企业文化中的核心元素“创新”贯穿于应对策略中。德邦证券通过结合传统和现代金融手段，创造了一种独特的“新零售”模式。在面对客户对智能化、移动化、互联网化服务需求的快速演变时，公司坚定选择了创新之路。通过开发移动应用、大数据和AI技术，德邦证券不仅极大地提升了客户体验，还为客户提供了更加个性化的服务解决方案。此外，公司还积极拓展创新型产品业务，如创新型投顾服务和衍生品业务，以适应不断变化的市场需求。这一转型过程揭示了如何在传统与现代之间找到平衡，通过创新和合作，为客户提供更好的服务，从而实现公司的持续发展。本案例深入探讨了这一转型过程中的关键策略和决策，以启发学生对于数字化转型的深入理解。

教学目标：通过对德邦证券数字化财富管理转型案例的研究，了解我国证券行业数字化财富管理的现状；了解数字化财富管理的必然性及重要性；了解证券行业未来的发展方向及战略目标；了解了解数字化财富管理过程中遇到的困难、挑战，以及可能存在的风险。

关键词：  数字化时代  财富管理  证券公司  德邦证券  转型创新

学科：战略管理

适用对象：MBA学生